Данный раздел поможет настроить правила отлова мошеннических платежей.
Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.
При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс
Приведем пример использования правил антифрода.
Задача
Если на один и тот же номер поступают платежи в течение 3-х часов больше 4 раз, то первые 3 платежа на сумму до 1000 руб. пропускать а 4-й и последующие — отбивать в ошибку.
Если на один и тот же номер поступают платежи в течение 3-х часов, то первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. проводить сразу, а второй — задерживать на 2 часа. Если не поступил 3-й платеж, то 2-й проводить. Если поступил 3-й и последующие, то отбивать и отложенный 2-й и вновь поступившие платежи в ошибку.
Если сумма платежа больше 4000 руб., то откладывать проведение на час. Если за час не поступил повторный плтеж, то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший платежи в ошибку.
Решение
Для реализации этого алгоритма нам потребуется создать 6 правил: одно — для п.1, три правила для п.2 и два правила для п.3.
Правило 1 — самое простое, в него попадут 3-й и последующие платежи на один и тот же номер, совершенные в течение 3-х часов. Действие для этих платежей — отбить в ошибку.
Для реализации 2-го пункта нам потребуется 3 правила.
В правиле 2 отбиваем в ошибку 3-й и последующие платежи на сумму от 1000 до 4000 руб., совершенные в течении 2 часов на всех терминалах.
В правиле 3 откладываем на час проведение 2-го платежа на сумму от 1000 до 4000 руб., совершенного на один и тот же номер в течении 2-х часов на любом терминале.
В правиле 4 первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. сразу отправляем в проведение.
Таким образом мы полностью реализовали 2-й пункт нашей задачи.
Последние 2 правила реализуют ловушку для повторных платежей каждый на сумму больше 4000 руб.
Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж если его сумма больше 4000 и на это номер заплатили с промежутком менее часа.
Откладываем проведение первого платежа с суммой более 4000 на один час
Помимо сумм в платежах можно учитывать также группу провайдеров, конкретного провайдера, терминал или тип терминала. Помимо количества платежей на один номер за период можно оперировать суммой платежей на один номер за период.
Внимание! Правила распространяются только на терминалы которые заведены под текущим агентом. Если вы используете сеть субагентов - для каждого из них нужно задавать свои правила.
Связанные статьи