Правила Антифрода

Данный раздел поможет настроить правила отлова мошеннических платежей.

Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.

При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс

Приведем пример использования правил антифрода.

Задача

1. Если в течение 3-х часов поступает на один и тот же номер больше 4-х платежей, то первые 3 платежа на сумму до 1000 руб. пропускать, а 4-й и последующие — отбивать в ошибку.

2. Если в течение 3-х часов поступают платежи на один и тот же номер, то первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. проводить сразу, а второй — задерживать на 2 часа. Если не поступил 3-й платеж, то 2-й проводить. Если поступил 3-й и последующие, то отложенный 2-й платеж и вновь поступившие платежи отбивать в ошибку.

3. Если сумма платежа больше 4000 руб., то откладывать проведение на час. Если за час не поступил повторный платеж на тот же самый номер, то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший платежи в ошибку.

Решение

Для реализации этого  алгоритма нам потребуется создать 6 правил: одно  — для п.1, три правила для п.2 и два правила для п.3.

Правило 1 — самое простое, в него попадут 3-й и последующие платежи на один и тот же номер, совершенные в течение 3-х часов. Действие для этих платежей — отбить в ошибку.

Для реализации 2-го пункта нам потребуется 3 правила.

В правиле 2 отбиваем в ошибку 3-й и последующие платежи, совершенные в течении 2 часов на всех терминалах, каждый на сумму от 1000 до 4000 руб.

В правиле 3 откладываем на час проведение 2-го платежа на сумму от 1000 до 4000 руб., совершенного на один и тот же номер в течении 2-х часов на любом терминале.

В правиле 4 первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. сразу отправляем в проведение.

Таким образом мы полностью реализовали 2-й пункт нашей задачи.

Последние 2 правила создают ловушку для повторных платежей на сумму больше 4000 руб. каждый.

Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж, если его сумма больше 4000 руб. и на этот же номер уже совершали платеж в течение часа.

Откладываем проведение первого платежа с суммой более 4000 руб. на один час.

Помимо сумм в платежах можно учитывать также конкретного провайдера,  группу провайдеров, терминал и тип терминала. Помимо количества платежей на один и тот же номер за период можно оперировать суммой платежей на один и тот же номер за период.

Связанные статьи