Данный раздел поможет настроить правила отлова мошеннических платежей.
Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.
При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс
Приведем пример использования правил антифрода.
Задача
Если на один и тот же номер поступают платежи в течение 3-х часов больше 4 раз, то первые 3 платежа на сумму до 1000 руб. пропускать а 4-й и последующие — отбивать в ошибку.
Если на один и тот же номер поступают платежи в течение 3-х часов, то первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. проводить сразу, а второй — задерживать на 2 часа. Если не поступил 3-й платеж, то 2-й проводить. Если поступил 3-й и последующие, то отбивать и отложенный 2-й и вновь поступившие платежи в ошибку.
Если сумма платежа больше 4000 руб., то откладывать проведение на час. Если за час не поступил повторный плтеж, то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший платежи в ошибку.
Решение
Для реализации этого алгоритма нам потребуется создать 6 правил: одно — для п.1, три правила для п.2 и два правила для п.3.
Правило 1 — самое простое, в него попадут 3-й и последующие платежи на один и тот же номер, совершенные в течение 3-х часов. Действие для этих платежей — отбить в ошибку.
Для реализации 2-го пункта нам потребуется 3 правила.
В правиле 2 отбиваем в ошибку 3-й и последующие платежи на сумму от 1000 до 4000 руб., совершенные в течении 2 часов на всех терминалах.
В правиле 3 откладываем на час проведение 2-го платежа на сумму от 1000 до 4000 руб., совершенного на один и тот же номер в течении 2-х часов на любом терминале.
В правиле 4 первый платеж на сумму от 1000 до 4000 руб. сразу отправляем в проведение.
Таким образом мы полностью реализовали 2-й пункт нашей задачи.
Последние 2 правила реализуют ловушку для повторных платежей каждый на сумму больше 4000 руб.
Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж если его сумма больше 4000 и на это номер заплатили с промежутком менее часа.
Откладываем проведение первого платежа с суммой более 4000 на один час
Помимо сумм в платежах можно учитывать также группу провайдеров, конкретного провайдера, терминал или тип терминала. Помимо количества платежей на один номер за период можно оперировать суммой платежей на один номер за период.
| Внимание! Правила распространяются только на терминалы которые заведены под текущим агентом. Если вы используете сеть субагентов - для каждого из них нужно задавать свои правила. |
Здесь появляются связанные статьи в соответствии с выбранными вами метками.Щёлкните для редактирования макроса или изменения меток.
|