Данный раздел поможет настроить правила отлова мошеннических платежей
Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.
При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс
Приведем пример использования правил антифрода
Задача -
Если на один и тот же номер в течении 3 часов оплачивают суммы до 1000 рублей больше 4 раз то 3 платежа пропускать а 4-й и последующие — отбивать в ошибку
Если в течении 3-х часов на номер делают на сумму от 1000 до 4000 1 раз — то проводить сразу, второй платеж — задерживать на 2 часа, если не поступил 3-й то второй проводить, если поступил 3-и последующие — то отбивать и отложенный и вновь поступившие в ошибку
Если сумма платежа больше 4000 то откладывать проведение на час, если за час не поступил повторный — то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший в ошибку
Решение -
Для реализации этого алгоритма нам потребуется создать 6 правил 1 - для п.1, 3 правила для п.2 и 2 правила для п.3
Правило 1 - самое простое, в него попадут 3 и последующие платежи на один и тот же номер совершенные в течении 3-х часов. Действие для этих платежей - отбить в ошибку
Для реализации 2-го пункта нам потребуется 3 правила.
В правиле 2 - мы отбиваем в ошибку 3-й и последующие платежи сумма которых от 1000 до 4000рублей совершенных в течении 2 часов на всех терминалах.
В правиле 3 - откладываем на час проведение 2-го платежа с суммой от 1000 до 4000 совершенного на одинаковый номер в течении 2-х часов на любом терминале
В правиле 4 - пропускаем первый платеж с суммой от 1000 до 4000 р. сразу в проведение
Таким образом мы полностью реализовали задачу 2.
Последние 2 правила реализуют ловушку для повторных платежей с суммой больше 4-х тысяч рублей.
Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж если его сумма больше 4000 и на это номер заплатили с промежутком менее часа.
Откладываем проведение первого платежа с суммой более 4000 на один час
Помимо сумм в платежах можно учитывать также группу провайдеров, конкретного провайдера, терминал или тип терминала. Помимо количества платежей на один номер за период можно оперировать суммой платежей на один номер за период.
Внимание! Правила распространяются только на терминалы которые заведены под текущим агентом. Если вы используете сеть субагентов - для каждого из них нужно задавать свои правила.
Связанные статьи