Page History

Данный раздел  раздел поможет настроить  настроить правила отлова мошеннических платежей.

Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.

При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс

Приведем пример использования правил антифрода.

Задача -

1. Если Если в течение 3-х часов поступает на один и тот же номер в течении 3 часов оплачивают суммы до 1000 рублей больше 4 раз -х платежей, то 3 платежа пропускать первые 3 платежа на сумму до 1000 руб. пропускать, а 4-й и последующие — отбивать в ошибку.

2. Если в течении течение 3-х часов поступают платежи на номер делают один и тот же номер, то первый платеж на сумму от 1000 до 4000 1 раз — то руб. проводить сразу, второй платеж — а второй — задерживать на 2 часа, если . Если не поступил 3-й то второй проводить, если платеж, то 2-й проводить. Если поступил 3-й и последующие — , то отбивать и отложенный 2-й платеж и вновь поступившие платежи отбивать в ошибку.

3. Если сумма платежа больше 4000 руб., то откладывать проведение на час, если . Если за час не поступил повторный — платеж на тот же самый номер, то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший платежи в ошибку.

Решение -

Для реализации этого  алгоритма нам потребуется создать 6 правил  1 - правил: одно  — для п.1, 3 три правила для п.2 и 2 два правила для п.3.

Правило 1 - 1 — самое простое, в него попадут 3-й и последующие платежи на один и тот же номер, совершенные в течении течение 3-х часов. Действие для этих платежей   - платежей — отбить в ошибку.

Image Added

Image Removed

Для реализации 2-го  го пункта нам потребуется 3 правила.

В правиле 2 - мы отбиваем в ошибку 3-й и  и последующие платежи сумма которых  от  1000 до 4000рублей совершенных , совершенные в течении 2 часов на всех терминалах, каждый на сумму от 1000 до 4000 руб.

В правиле 3 - откладываем на час проведение 2-го  го платежа с суммой на сумму от 1000 до 4000 4000 руб., совершенного на одинаковый один и тот же номер в течении 2-х часов  часов на любом терминале.

В правиле 4 - пропускаем первый платеж с суммой от  первый платеж на сумму от 1000 до 4000 рруб. сразу отправляем в проведение.

Таким образом мы полностью реализовали задачу 2-й пункт нашей задачи.

Последние 2 правила реализуют создают ловушку для повторных  повторных платежей с суммой больше 4-х тысяч рублей.на сумму больше 4000 руб. каждый.

Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж, если его сумма больше 4000 руб. и на это номер заплатили с промежутком менее этот же номер уже совершали платеж в течение часа.

Откладываем проведение  проведение первого платежа с суммой более 4000 4000 руб. на один час.

Помимо сумм в платежах можно  можно учитывать также группу провайдеров,  конкретного провайдера,  группу провайдеров, терминал или и тип терминала. Помимо количества платежей на один  один и тот же номер за период можно оперировать суммой платежей на платежей на один и тот же номер за период.

Связанные статьи

...