Данный раздел поможет настроить правила отлова мошеннических платежей.
Механизм работает по принципу правил проведения и представляет собой настраиваемую систему правил.
При выборе Со всех терминалов - анализируются платежи по всей сети Армакс
Приведем пример использования правил антифрода.
Задача
Если на один и тот же номер в течение 3 часов поступают платежи на сумму до 1000 руб. больше 4 раз, то первые 3 платежа пропускать а 4-й и последующие — отбивать в ошибку.
Если в течение 3-х часов на один и тот же номер поступают платежи на сумму от 1000 до 4000 руб., то первый платеж проводить сразу, а второй — задерживать на 2 часа. Если не поступил 3-й платеж, то 2-й проводить. Если поступил 3-й и последующие, то отбивать и отложенный 2-й и вновь поступившие платежи в ошибку.
Если сумма платежа больше 4000 руб., то откладывать проведение на час. Если за час не поступил повторный плтеж, то проводить первый, если поступил — то отбивать отложенный и вновь поступивший платежи в ошибку.
Решение
Для реализации этого алгоритма нам потребуется создать 6 правил: одно — для п.1, три правила для п.2 и два правила для п.3.
Правило 1 — самое простое, в него попадут 3 и последующие платежи на один и тот же номер совершенные в течении 3-х часов. Действие для этих платежей — отбить в ошибку.
Для реализации 2-го пункта нам потребуется 3 правила.
В правиле 2 - мы отбиваем в ошибку 3-й и последующие платежи сумма которых от 1000 до 4000рублей совершенных в течении 2 часов на всех терминалах.
В правиле 3 - откладываем на час проведение 2-го платежа с суммой от 1000 до 4000 совершенного на одинаковый номер в течении 2-х часов на любом терминале
В правиле 4 - пропускаем первый платеж с суммой от 1000 до 4000 р. сразу в проведение
Таким образом мы полностью реализовали задачу 2.
Последние 2 правила реализуют ловушку для повторных платежей с суммой больше 4-х тысяч рублей.
Отбиваем в ошибку отложенный и повторный платеж если его сумма больше 4000 и на это номер заплатили с промежутком менее часа.
Откладываем проведение первого платежа с суммой более 4000 на один час
Помимо сумм в платежах можно учитывать также группу провайдеров, конкретного провайдера, терминал или тип терминала. Помимо количества платежей на один номер за период можно оперировать суммой платежей на один номер за период.
| Внимание! Правила распространяются только на терминалы которые заведены под текущим агентом. Если вы используете сеть субагентов - для каждого из них нужно задавать свои правила. |
Здесь появляются связанные статьи в соответствии с выбранными вами метками.Щёлкните для редактирования макроса или изменения меток.
|